Poradnik Inwestora

Inwestorzy, poszukujący skutecznej i atrakcyjnej metody pomnażania oszczędności, coraz częściej wybierają zakup obligacji korporacyjnych. Nic dziwnego, skoro przestrzegając podstawowych zasad bezpiecznego inwestowania, z ich pomocą można w niedługim czasie znacząco powiększyć kapitał. Co warto zrobić przed zakupem obligacji korporacyjnych, by nie narażać się na duże ryzyko poniesienia strat finansowych?

Ocena możliwości finansowych przed zakupem obligacji korporacyjnych

Jednym z kryteriów, pozwalającym uznać inwestycję za udaną, jest wybranie produktu, który nie zachwieje płynności finansowej gospodarstwa domowego lub firmy. Dlatego poszukując optymalnej metody pomnażania oszczędności, warto na wstępie przeanalizować bilans wpływów i kosztów, dokładnie określając budżet na inwestycje. W takiej analizie zaleca się, by ująć również poduszkę finansową, która w razie niespodziewanych komplikacji pomoże przetrwać trudniejszy okres.

Wybór drogi zakupu obligacji korporacyjnych

Zakup obligacji korporacyjnych może odbyć się na kilka różnych sposobów i zaleca się już na wstępie zdecydować na jeden z nich. Niemniej jednak, poszukując najlepszych okazji, warto śledzić zarówno rynek pierwotny, jak i wtórny. No właśnie – skoro już o tym mowa, podstawowy podział rozróżnia zakup obligacji korporacyjnych z rynku pierwotnego, np. bezpośrednio u emitenta obligacji, bądź z rynku wtórnego Catalyst. Ta druga droga wymaga nieco więcej doświadczenia, jednak z odpowiednią dozą zaangażowania mogą z niej skorzystać również początkujące osoby. Pozostałe metody to zakup obligacji korporacyjnych za pośrednictwem funduszu inwestycyjnego lub przy pomocy Autoryzowanego Doradcy Catalyst. Wybierając, któryś z tych sposobów można liczyć na wsparcie profesjonalistów, jednak trzeba pamiętać, że wiąże się ono z dodatkowymi opłatami.

Określenie tolerancji ryzyka i horyzontu inwestycyjnego przed zakupem obligacji korporacyjnych

Zwykle poziom satysfakcji z inwestycji związany jest nie tylko z wysokością zarobku, ale również z terminem wykupu obligacji. Naturalnie im dłuższy okres inwestycji, tym większy zarobek, jednak nie każdy inwestor może i chce zamrozić oszczędności na długi czas. Dlatego już zawczasu warto określić maksymalny horyzont inwestycyjny, który pomoże nam wybrać produkt dopasowany do naszych oczekiwań i możliwości. Kolejna ważna kwestia to przeanalizowanie indywidualnej tolerancji ryzyka. Większość inwestorów przedkłada bezpieczeństwo inwestycji ponad szanse na imponujący zysk, jednak są i tacy, którzy lubią dreszczyk emocji, a co najważniejsze mogą sobie pozwolić na ryzyko ewentualnych strat w portfelu.

Ocena emitenta obligacji

Ostatnią i chyba najważniejszą czynnością, którą należy wykonać przed zakupem obligacji korporacyjnych, jest ocena sytuacji finansowej wybranego emitenta. Tylko dzięki temu można się dowiedzieć, jak wysokie jest ryzyko, że w przyszłości okaże się on niewypłacalny. Kluczowych informacji, które pomogą podjąć dobrą decyzję inwestycyjną, należy szukać w dokumentach informacyjnych upatrzonej firmy wypuszczającej obligacje na rynek, a także w przekazanych do informacji publicznej raportach bieżących i okresowych.

Dobrze przemyślana decyzja zakupu obligacji korporacyjnych wiąże się nie tylko z bezpieczeństwem, ale również z prognozami na większą satysfakcję związaną z wyborem odpowiedniego produktu. Warto poświęcić dodatkowy czas na gruntowną analizę, by w przyszłości uniknąć niepotrzebnego rozczarowania. Jeśli chcecie poznać jedną z ciekawych ofert zakupu obligacji korporacyjnych, zapraszamy do kontaktu.